2024年恒豐銀行財富管理服務信托系統POC測試供應商征集

采購項目編號：/

采購項目分包情況：




標包

采購

內容

數量

供應商資格要求


1

恒豐銀行財富管理服務信托系統

1宗

1、供應商必須在中國境內注冊，具備獨立的法人資格，持有合法的營業執照。

2、供應商須具有CMMI三級及以上認證。

3、供應商未被列入“信用中國”網站中的“失信被執行人名單、重大稅收違法失信主體、政府采購嚴重違法失信行為記錄名單”。

4、本項目不允許聯合體參與POC測試。



三、項目背景、測試范圍及技術要求

1.背景

為滿足高凈值客戶的資產配置及財富傳承需求，實現從客戶端到投資端的包括客戶需求采集、盡職調查風險評估、投資資產配置、受益人信托利益分配、信息披露、資金管理等的全流程、全生命周期管理服務，實現為客戶提供投資一體化、流程簡單化、服務綜合化的財富管理體驗的美好愿景，計劃建設財富管理服務信托系統。

2.測試范圍

本期測試包括但不僅限于下表所列內容。


序號

測試功能

具體分項

功能描述


1

登錄和權限管理

登錄和權限管理

操作人員在每次登錄財富管理信托服務系統以及下載控制及日志記錄模塊時，需要通過行內賬號和密碼進行身份認證，認證通過后可以對相關系統進行操作。通過賬號和密碼驗證后，操作人員再次對相關信息執行操作時，無需重復進行二次身份驗證。此外，對于操作人員賬號和密碼認證后，對客戶敏感信息訪問的動作，需要日志記錄。對客戶敏感信息訪問的日志記錄內容需要包括：訪問者、被訪問客戶編號、訪問時間、訪問類型（查詢、下載、修改、刪除）。


2

工作流管理

工作流管理

支持審批工作流。審批流程靈活可配置，以及多節點審批。


3

合作機構管理

合作機構管理

系統支持對合作信托公司的基本信息、聯系人員信息、聯系人信息、盡調資料備案等信息管理


4

需求意向管理

需求意向管理

系統支持信托需求意向管理，核查設立要求，跟蹤意向客戶的基礎設立要求，提供符合客戶需求的方案。


5

盡職調查管理

盡職調查管理

系統支持盡職調查管理。包括但不限于客戶信息及需求的采集（委托人、配偶、受益人、監察人、收益分配方案、交付資產信息、風險測評、投資方案選擇、申報理由等）、單證確認簽署授權（保密協議、KYC確認表、委托人申明、信息授權使用說明等）、合規審查（反洗錢篩查、黑名單篩查、征信等）。


6

信托項目設立

信托項目設立

系統支持信托項目的查詢、新增、修改、刪除等功能


7

信托項目材料歸檔管理

信托項目材料歸檔管理

系統支持管理已用印的合同文件、三方協議、財務顧問合同等相關材料。相關權限人可進行對應權限操作。


8

初始委托管理

初始委托管理

登記交付到信托的資產，系統記錄相關登記記錄以及委托時間，并支持客戶經理查看對應的項目財產交付情況。


9
**信息由招標與采購網發布**此行內容正式會員可見，請登錄中國招標與采購網后查看**
追加委托管理

追加委托管理

系統支持登記追加委托，并記錄追加委托記錄，便于客戶經理查詢。


10

信托底層產品管理

信托底層產品管理

系統支持家族信托可投產品池管理。對投資底層標的進行管理，包括手工錄入產品信息、手動貼標、上傳產品附件、產品凈值信息。


11

投資決策限制管理

投資決策限制管理

系統支持對投資方案進行資產配置方案規則配置管理，如大類資產配置占比以及上下限、各風險等級配比、產品集中度控制等。


12

投顧函管理

投顧函管理

支持基于客戶的投資方案輸出財務顧問建議函。


13

持倉導入管理

持倉導入管理

支持導入存量項目持倉信息。


14

信托利益分配管理

信托利益分配管理

對接合作信托公司，接收由信托公司生成的分配計劃。支持固定分配和臨時/條件分配。


15

信息披露管理

信息披露管理

對接合作信托公司，定期獲取項目信息披露報告和受托人報告，并通過客戶指定方式推送給客戶及其他項目干系人披露信托存續管理情況。系統支持保存相關披露記錄，方便相應客戶經理查詢。


16

統計功能

統計功能

包括項目統計、持倉統計、收入統計、交易統計等多維度統計。


17

業務報表

業務報表

系統支持按要求對接采購人數據倉庫、數據湖，并按照要求出具相關監管報表以及統計報表。


3.技術要求

財富管理服務信托系統需嚴格遵守采購人新系統引入原則，從應用架構、技術架構、安全架構、數據架構四個方面對系統進行評估，主要標準如下：

（1）可集成性：各應用組件采用松耦合的設計，實現跨產品復用，降低維護成本。

（2）開放性：提供二次開發能力，能夠快速與行內其他系統集成。

（3）高可用：支持多節點、多線程的運行模式，具有限流、熔斷等防攻擊能力。

（4）開源技術引用：滿足采購人開源技術管理辦法，提供開源組件的評估內容，明確開源軟件漏洞應急處理方案，且開源協議二次開發后的內容無強制對外開源風險。

（5）源碼管理：定制化開發源碼需嚴格遵守行內源碼管理規范流程，保證源碼完整性、安全性。

（6）日志規范：包括業務運行日志、系統運行日志、錯誤日志等，需保證日志信息的完整性。

（7）批處理：批處理任務采用行內統一的批處理技術組件（魯班調度），對大的批處理執行盡可能實現分步控制執行，處理失敗時，可根據應用需要重新提交，并從斷點繼續執行，或選擇完整回滾。

（8）數據安全：敏感數據需要脫敏后使用；數據報文至少應采取安全通信信道加密的形式。

（9）數據集中管理：數據和信息處理應遵循行內已有要求進行集中管理，不應該單獨維護，如確實需要可以在當前應用建立副本，但是必須建立數據同步機制。

（10）數據標準：系統提供外圍服務的數據標準（聯機報文和批量文件報文）必須符合行內現有數據標準定義，數據標準解釋、數據字典以及數據模型等相關要求。

四、議程安排：

1.報名參與時間：自2024年7月4日起至2024年7月17日止，上午8:30－11:30，下午14:00－17:00（北京時間，法定公休日、法定節假日除外）


友情提醒：報名前與下方聯系人索取投標登記表，以及辦理后續事宜。
聯系人：郝亮
手機：13146799092(微信同號)
郵箱：1094372637@qq.com